Платежные системы - Коллектив авторов

20. Какие меры воздействия применяет Банк России по отношению к участникам платежной системы, не являющимся кредитными организациями?

21. Каковы основания для исключения оператора платежной системы из реестра операторов платежных систем?

22. Какими законодательными и нормативными актами в России регламентирован процесс наблюдения за платежными системами?

23. Какова цель наблюдения за национальной платежной системой? В чем отличие наблюдения от надзора за платежными системами?

24. Какие виды деятельности включает в себя наблюдение за платежными системами?

25. В чем суть мониторинга как одного из видов деятельности по наблюдению за платежными системами?

26. В каких формах осуществляется взаимодействие Банка России с субъектами национальной платежной системы в целях получения от них необходимой информации?

27. По каким объектам мониторинга регулятором осуществляется систематизация информации, полученная в процессе мониторинга?

28. Какие направления анализа определены порядком осуществления наблюдения в национальной платежной системе?

29. В чем суть оценки деятельности наблюдаемых организаций как одного из видов деятельности по наблюдению за платежными системами? В отношении каких объектов наблюдения осуществляется этот этап наблюдения?

30. Какие действия осуществляет Банк России при оценке значимой платежной системы?

31. Каким образом в процессе наблюдения Банк России определяет степень соответствия платежной системы рекомендациям для значимых платежных систем?

32. Какие предложения могут быть инициированы регулятором по результатам оценки?

33. Какие предложения по изменению в наблюдаемых организациях могут быть разработаны Банком России в случае выявления недостатков (негативных факторов) в их деятельности, а также в организации и функционировании связанной с ними значимой платежной системы, которые могут привести к возникновению неблагоприятных последствий?

34. Какой документ формируется Банком России на основе обобщения результатов наблюдения за значимыми платежными системами? Что он содержит?

35. Какие сферы регулирования системы розничных платежей определены в российских нормативно-правовых актах?

36. Какие цели преследует Банк России в рамках развития системы розничных платежей?

37. Назовите направления развития розничных платежных услуг.

38. В рамках каких мероприятий Банк России проводит работу по повышению качества обслуживания клиентов в рамках предоставления розничных платежных услуг?

39. В рамках каких мероприятий Банк России проводит работу по повышению безопасности розничных платежных услуг?

40. Определите основные мероприятия по противодействию мошенничеству и несанкционированным операциям в платежной системе, инициируемые ЦБ РФ.

41. Охарактеризуйте требования к обеспечению защиты информации в платежной системе, согласно нормативным актам и стандартам Банка России.

42. Определите содержание и значение деятельности ЦБ РФ по формированию единой розничной платежной инфраструктуры.

43. Какие мероприятия реализуются ЦБ РФ в рамках работы по повышению доступности платежных услуг для населения?

Библиографический список

Нормативно-правовые акты.

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) № 14-ФЗ от 26.01.1996 г.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) № 51-ФЗ от 30.11.1994 г.

3. Федеральный закон № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 г.

4. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.06.2001 г.

5. Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г.

6. Федеральный закон № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг» от 27.07.2010 г.

7. Федеральный закон № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» от 7.02.2011 г.

8. Инструкция Центрального банка Российской Федерации № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» от 26.04.2006 г.

9. Инструкция Центрального банка Российской Федерации № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.2006 г.

10. Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года. Одобрена решением Совета директоров Банка России (протокол № 16 от 16.07.2010 г.).

11. Письмо Банка России № 36-Т «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга» от 31.03.2008 г.

12. Письмо Банка России № 67-Т «О системном риске расчетной системы» от 03.05.2011 г.

13. Письмо Банка России № 94-Т «О документе Комитета по платежным и расчетным системам «Принципы для инфраструктур финансового рынка» от 29.06.2012 г.

14. Положение Банка России № 225-П «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России» от 6.05.2003 г.

15. Положение Банка России № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12. 2004 г.

16. Положение Банка России № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» от 25.04. 2007 г.

17. Положение Банка России № 356-П «О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России» от 26.02.2010 г.

18. Положение Банка России № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» от 2.05.2012 г.

19. Положение Банка России № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах» от 31.05.2012 г.

20. Положение Банка России № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.07.2012 г.

21. Положение Банка России № 384-П «О платежной системе Банка России» от 29.06.2012 г.

22. Постановление Правительства Российской Федерации № 920 «Об утверждении перечня товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц» от 15.11.2010 г.

23. Стратегия развития национальной платежной системы. Одобрена Советом директоров Банка России (Протокол № 4 от 15.03. 2013 г.)

24. Указание Банка России № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» от 25.04.2007 г.

25. Указание Банка России № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» от 205.2012 г.

26. Указание Банка России № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем» от 31.05.2012 г.

27. Указание Банка России № 3150-У «О деятельности Банка России как оператора услуг платежной инфраструктуры» от 23.12.2013 г.

Специальная литература.

1. Банковское дело: учебное пособие для подготовки к государственному экзамену / С. Е. Дубова, Н. В. Степанова, А. С. Кутузова, О. В. Горюкова. Иван. Гос. Хим. – технол. Ун-т. – Иваново: ОАО «Издательство «Иваново», 2013. – 344с.

2. Дубова С. Е., Кутузова А. С. Развитие рискориентированных подходов в банковском регулировании и надзоре. М.: Флинта: Наука. 2012. – 184 с.

3. Иванов О. М., Данилин К. В. Банковские платежные агенты / О. М. Иванов, К. В. Данилин. – М.: ЦИПСиР; КНОРУС, 2012. – 192 с.

4. Криворучко С. В. Управление платежной системой: эффективность и риски: монография. – М.: Регламент, 2008. – 263 с.

5. Криворучко С. В., Лопатин В. А. Национальная платежная система: структура, технологии, регулирование. Международный опыт, российская практика. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2013. – 456 с.

6. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Н. А. Савинская [и др.]; под ред. д-ра экон. наук, проф. Н. А. Савинской, д-ра экон. наук, проф. Г. Н. Белоглазовой. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2011. – 131 с.

7. Национальная платежная система. Бизнес-энциклопедия / В. В. Адрианов, М. Я. Букирь, С. А. Бутенко и др.; ред. – сост. А. С. Воронин. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2013. – 424 с.

8. Сапожникова Ю. В. Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (постатейный). М.: Юстицинформ, 2012. – 312 с.

9. Сафронов А. И. Особенности управления риском автономных платежных систем: автореф. ….канд. экономических наук по специальности 08.00.10 – «Финансы, денежное обращение, кредит». М., 2010.

10. Система переводов крупных сумм платежей: Учеб. пособие /А. С. Обаева, С. Е. Дубова; Иван. гос. энерг. ун-т. – Иваново, 1998.-68 с.