Организация деятельности Центрального банка - Елена Зуева
Шрифт:
Интервал:
Закладка:
– осуществляет денежно-кредитное регулирование экономики.
1.3.2 Функции Центрального банка России
Для выполнения своих целей и задач центральные банки наделяются соответствующими функциями. Между тем каждое из понятий имеет содержательную нагрузку и не может отождествляться друг с другом. Функция – это сама деятельность, определяемая спецификой предмета, тогда как цель – это то, ради чего она совершается, что составляет её результат [21].
Понимание термина «функция» в экономической и юридической науке различно. Если в экономике банковского дела функцией считается специфическое, имеющее постоянный характер взаимодействие банка как целого с внешней средой, то с точки зрения банковского права функция выражает основные направления деятельности денежно-кредитного института. Отсюда функция центрального банка – это его деятельность как отдельного субъекта, как отдельного юридического лица по отношению к другим субъектам. С юридической точки зрения, в ФЗ «О ЦБ РФ» функции определяются как разнообразные виды деятельности, установленные законом и выполняемые банком для реализации поставленных перед ним задач.
В ФЗ «О ЦБ РФ» установлен перечень из 18 функций, который не исключает реализацию иных функций в соответствии с федеральными законами. [4] Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учётом назначения БР.
Общеэкономические функции ЦБ:
1) функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции:
– во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
– монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
– выступает кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.
В данной функции просматривается роль банка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным центром, выступая организатором налично-денежного обращения, институтом поддержки ликвидности коммерческих банков в случае кратковременной необходимости у них дополнительных денежных средств, Центральный банк Российской Федерации, выполняющий данную функцию, реализует своё назначение в экономике.
2) функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
Данная функция предусматривает:
– разработку правил проведения банковских операций;
– определение правил осуществления расчетов в РФ;
– определение порядка и правил бухгалтерского учёта и отчётности для банковской системы;
– разработку правил расчётов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
Деятельность Банка Росси по созданию нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок учёта и от чётности коммерческих банков, даёт ему возможность упорядочить и развивать работу кредитных организаций, создать общую методическую базу, единые стандарты деятельности кредитных организаций, позволяющие им в рамках действующего законодательства осуществлять обслуживание своих клиентов.
3) операционная;
Данная функция позволяет Банку России:
– осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок;
– осуществлять эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
– обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ.
Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести широкий круг деятельности, обслуживать разнообразный перечень потребностей экономических субъектов, при необходимости выступать в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчётов по финансовым операциям.
4) информационно-аналитическая;
В соответсвии с ней Банк России:
– проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
– принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
– устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
Для Банка России данная функция имеет особое значение. Без её выполнения практически невозможно регулирование денежного оборота, основанного на материальных и финансовых потоках. Анализ и прогнозирование экономического развития страны является той интеллектуальной базой, которая даёт возможность определить динамику и структуру денежно-кредитных отношений.
5) надзорная и контрольная функция возлагает на Банк России:
– осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
– принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций;
– регистрацию банками эмиссии ценных бумаг;
– установление порядка и условий осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты [20].
Данные полномочия позволяют Банку России выполнять целевые ориентиры, направленные на развитие и укрепление банковского сектора страны.
Таблица 6 – Функции центральных банков России и США
Общеэкономические параметры отличия ЦБ от КБ:
– работает на макроуровне экономических отношений;
– обслуживает общие народнохозяйственные потребности;
– эмитирует в экономику наличные деньги.
Специфические параметры отличия ЦБ от КБ:
– по целевой ориентации;
– по типу собственности;
– по численности и капитальной базе;
– по направлениям деятельности;
– по отраслевой направленности;
– по региональному признаку;
– по клиентам;
– по законодательству;
– по характеру подчинённости (подотчётности);
– по правовому обеспечению начала своей деятельности;
– по назначению высшего руководства;
– по надзору и контролю.
1.3.3 Операции Центрального банка
Функция, в юридическом отношении трактуемая как направление деятельности, предполагает осуществление ряда операций и сделок. Банковская операция – сами практические действия работников банка в процессе обслуживания клиента, форма воплощения в действительность банковского продукта.
Особенности операций центрального банка:
– все операции носят денежный характер, осуществляются в сфере обмена, охватывают сферу купли-продажи, а через неё все стадии воспроизводственного процесса;
– в соответствии с функцией эмиссии ЦБ эмитирует банкноты и монеты, проводит операции по организации наличного денежного обращения. Данную функцию выполняет только центральный банк, и только он в государстве обладает монопольным правом проводить данный круг операций;
– операции могут обслуживать как макро- так и микроуровень экономических отношений. Так, операции по эмитированию наличных денег имеют общенациональный характер: здесь Банк России не заключает какихлибо сделок с конкретными экономическими агентами. Напротив, проводимые им кредитные, расчётные, депозитные и некоторые другие операции имеют адресный характер, производятся непосредственно с конкретными субъектами;
– субъектами взаимоотношений являются главным образом российские и иностранные кредитные организации. Все кредитные учреждения должны иметь лицензии на осуществление банковских операций. Банк России не обслуживает непосредственно товаропроизводителей – предприятий, организаций, физических лиц. Согласно законодательству, он вправе обслуживать клиентов, не являющихся банками, только в регионах, где отсутствуют кредитные учреждения. Исключение делается в отношении органов государственной власти, органов местного самоуправления и их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в определённых случаях, предусмотренных федеральными законами;
– операции осуществляются в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике. Они охватывают отношения как между отечественными товаропроизводителями, так и с иностранными экономическими агентами. Представляя интересы Российской Федерации, Банк России устанавливает отношения с центральными банками иностранных государств, международными банками, международными валютно-финансовыми организациями;
